Buannachdail sealbhadair - a ... Comharrachadh a 'bhuannachd sealbhadair

"Buannachdail sealbhadair" - a 'bhun-bheachd a tha air a chleachdadh airson a' chruinneachadh agus stòradh fiosrachadh sònraichte mu na companaidhean sin a 'coluadar le na buidhnean a tha air an liostadh ann an artaigil. 5 an Lagh 115 №-FZ. Airson liosta seo a 'seòrsachadh ionadan giùlan a-mach diofar obraichean co-cheangailte ris an togalach agus airgid. An dèidh sin anns an aiste sùil aig a 'bhun-bheachd, a' mìneachadh ciall. Nach faigh eòlas le grunn ullachaidhean an lagha, bheil e air a riaghladh.

Tha frèam reachdail

Ann an co-rèir ri stèidheachadh atharrachadh cudthromach de ùr-ghnàthachadh Bidh beantuinn cha mhòr a h-uile buidhnean a chumas a-mach ann an gnìomhan thèarainteachdan margaidh, air an cumail ann an companaidhean àrachais agus tha cunntas banca. Fo feadarail lagh, a 'dèanamh gnìomh an aghaidh a' legalization (laundering) de cruinneachadh airgead fhaighinn le eucorach dòigh agus ionmhasachadh ceannairc, buannachdail sealbhadair - 'S e cuspair, nach eil soilleir inbhe.

A h-uile fiosrachadh a thèid a chruinneachadh ag amas air a 'togail air na diofar gnothaichean ionmhais a tha air a thoirmeasg le lagh. Ach, na h-ùghdarrasan air a bhith tric an cèill fiosrachadh a tha an aghaidh an lagh. Tha eisimpleir den seo a 'Bhuidseit Message na Ceann-suidhe na Ruis Caidreachas "air buidseat a' phoileasaidh ann an 2010 -2012 fa m" bho 25.05.2009 gu Fheadarail Seanadh. Anns an teacsa seo, air a postadh an cuid de stiùireadh airson daingneachadh an dòigh gnìomh an aghaidh cleachdadh na cùmhnantan gus lùghdachadh chìsean agus gus bacadh a dùbailte chìsean ann am pròiseas a 'giùlan a mach Gnìomhan le cèin iomairtean ann an cùis far a bheil neo-chòmhnaidheach den dùthaich ris a' chùmhnant a th 'chuairt dheireannach sochair.

Poileasaidh cìse an àm ri teachd

Tha an riaghaltas planaichean airson na bliadhna a 'tighinn a-steach cuid de atharrachaidhean. Tha cuid dhiubh air an ainmeachadh anns an Cìse Chòd. Tha brìgh nan atharrachaidhean sin a chruthachadh counter bhrisidhean air cleachdadh na cìse eadar-nàiseanta aontaidhean mì-dhligheach lagh adhbharan. Air bunait Bu chòir reachdas a dhèanamh cuideachd a 'brosnachadh bhuidhnean gus gluasad chun an t-uachdranas na Russian Federation na muir sgìrean an t-saoghail. Cìs a 'briseadh agus na roghainnean a tha air a shònrachadh ann an chòrdaidhean eadar-nàiseanta na Russian Federation, cha tèid a chur an sàs ma' cheann thall buannachdail sealbhadair - a 'fuireach air an dùthaich.

Comharrachadh a 'bhuannachd sealbhadair

Tha a 'cheist foillseachaidh na bhuannachd sealbhadair air a bhith air a thogail iomadh turas san latha an-Russian gnìomhachais, ach air sgàth dìth mìneachadh soilleir fhathast ri thighinn. Tha eisimpleir den seo tha am Prìomhaire òrdugh. A rèir an sgrìobhainn seo, tha mòran chompanaidhean, a 'mhòr leis an stàit, a chur a-mach gu na cunnradairean an riatanas a bhith a' dèanamh a h-uile fiosrachadh mu na luchd-seilbh agus deireannach na dìleabaich. Ach, air sgàth dìth air mìneachadh soilleir a bhun-bheachd seo agus foillseachaidh modhan riaghlaidh a 'toirt seachad fiosrachadh a tha a dhìth air a bhith an ìre mhath do-dhèanta. Ach, anns an Iuchar 2013, rinneadh a 'bhuannachd sealbhadair an neach-dèiligidh a chomharrachadh le buidhnean bancaireachd.

Liosta de dhìth dàta pearsanta

Ann an co-rèir ri an lagh fiosrachadh a sgaoileadh air-sochair, an sealbhadair bi laghail bhuidhnean aig a bheil cunntas banca agus a tha de luchd-ceannach iomairtean an sàs ann an gnothaichean le airgead. Tha an t-suim iomlan, nàdar agus a 'phròiseas cur a-steach fiosrachadh a dh'fheumas gabhail ris an t-òrdugh, a chaidh aontachadh le Riaghaltas. Ach, seach gu bheil an-diugh na prìomh ullachaidhean nach eil fhathast air fhoillseachadh, a h-uile fiosrachadh a thèid a chraoladh ann an co-rèir ri an lagh № 115-FZ agus Riaghladh aontachadh anns a 'bhliadhna 2004, air 19 An Lùnastal, Banca na Ruis. Tha fiosrachadh air an comharrachadh dìleabaich le cairt-creideis companaidhean agus luchd-ceannach ann an òrdugh a thoirt gu buil an aghaidh an legalization (laundering) de airgead bho eucorach dòigh agus ionmhasachadh ceannairc. Stèidhichte air an lagh, a chur an gnìomh a 'comharrachadh pròiseas neach fa leth a tha a dhìth gus dearbhadh na leanas:

• sloinneadh, ainm, sloinneadh;
• ceann-latha breith;
• an dearbh àite-còmhnaidh no sealach àite-còmhnaidh;
• pearsanta cìs uile (ma tha seo ri fhaotainn)
• saoranachd;
• airson coigrich - fiosrachadh air an sgrìobhainn a 'sealltainn an làimh dheis a' fuireach ann an sgìre na Russian Federation (imrich card);
• fiosrachadh air an sgrìobhainn a 'dearbhadh dearbh-aithne.

Tha eadar-mhìneachadh a 'bheachd-smuain de "buannachd"

Tha an Lagh 115 №-FZ na bhuannachd sealbhadair - nach eil ach mìneachadh ùr. Le dha e a 'cleachdadh an teirm "buannachd". Riaghladh 'anns a' mhodh-obrach fhèin a tha a 'comharrachadh an dàrna tairgse. Them 'S e cuspair, airson buannachd a tha gus cuid a ghnìomhan air obraichean ionmhais. Carson reachdas feumail sealbhadair - 'S e stèidheadair? Leig dhuinn seo a shoilleireachadh. Dearbh-aithneachadh cuspair com-pàirtichean a tha ag obair stèidhichte air òrdugh cùmhnant buidheann agus cùmhnant fiduciary. Tha an sochair a bhith laghail no eintiteas corporra. Tha e sgrìobhte ann an lagh. Ach tha an sealbhadair buannachdail - ach an neach fa leth. Dè tha ea 'ciallachadh? Ann am briathran eile, tha an sealbhadair buannachdail laghail - a stèidhich an iomairt.

Tha modh-obrach a stèidheachadh

Treòraichte leis an lagh, bancaireachd ionadan bu chòir iarraidh air a 'sgaoileadh fiosrachadh gu na sochair, agus benefitsarnogo-sealbhadair. Tha seo, ann an tionndadh, faodaidh duilgheadasan sònraichte. Tha iad co-cheangailte ris gun robh an comharrachadh a 'bhuannachd sealbhadair nas soilleir a mhìneachadh ann an lagh. Ach seo tha am modh a stàlaich e grunn iom-fhillte, a chionn airson seo feumaidh e ag aithneachadh an neach a tha anns an lagh air ainmeachadh mar an neach-seilbh buannachdail. Tha an lagh a 'toirt tagraidhean airson a leithid. A thaobh seo, a 'bhanca nach eil a' chòir iarrtas bho luchd-cleachdaidh dàta nach eil air an liostadh ann an liosta a 'comharrachadh an buannachdail-sealbhadair.

cruinneachadh fiosrachaidh

Cruinneachadh fiosrachadh feumail mu na neach-seilbh, bancaireachd ionadan tha a 'chòir cleachdadh sam bith de na sgrìobhainnean a thoirt seachad leis an neach-dèiligidh. Dè tha a 'gabhail a-steach ann an liosta dhiubh? Mar as trice, tha seo ìomhaigh na bhuannachd neach-seilbh, nàdar eadar-dhealaichte air an iarrtas agus litir chun a 'bhanca. Dè tha seo ag ràdh mu dheidhinn an lagh? Riaghailtean ag innse gun ma tha an t-sealbhadair a tha ann an comharrachadh luchd-seilbh nach bi a 'lorg, tha e ag aithneachadh bhall gnìomhach chorp.

Ùr-ghnàthachadh seo ag amas air a bhith a 'comharrachadh aon-latha chompanaidhean. As dualtaiche, thèid a chur ris an iomairt a tha e do-dhèanta a stèidheachadh buannachdail-sealbhadair. Tha na buidhnean sin a-steach na leanas:

1) neo-phrothaideach companaidhean aig nach eil an neach-seilbh, ach an-diugh tairbhe;

2) chèile maoin;

3) co-stoc companaidhean le ioma-shealbhadairean, gach fear de a fhreagras air an feartan feumail.

4) a 'chompanaidh, a tha air a dhèanamh de na buill aig a bheil sealbh air so-mhaoin le h-earbsa structaran.

Fa leth (sònraichte) roinn-seòrsa de dh'iomairtean

Tha na roinnean de chom-pàirtichean air an dàimh, a dh'fhoillsicheas an buannachdail luchd-seilbh nach eil a dhìth gus an gabhail a-steach na leanas:

1) bhuidhnean riaghaltais;

2) ùghdarrasan ionadail;

3) neo-buidseatach airgead-stàite a bhuineas;

4) no buidhnean aig a bheil prìomh-bhaile na corporaidean còrr is 50% de earrannan a tha ann an sealbh an Russian Federation, na cuspairean agus na diofar baile;

5) cèin stàite, a 'bhuidheann eadar-nàiseanta no poilitigeach ath-roinneadh choigrich staid, leis a bheil fèin-sheasamh;

6) thèarainteachdan issuers.

aontachadh eisgeachdan

Mar riaghailt, airson leigheas am fiosrachadh pearsanta a h-uile neach, iomairt no gnìomhachas eintiteas a tha a dhìth a chead sgrìobhte. Ach, Art. 6 an Lagh № 152 FZ-dàta pearsanta air a 'toirt do na suidheachaidhean anns a bheil cead a' pròiseasadh dàta Chan eil e riatanach. Nam measg tha:

1) Tha na suidheachaidhean fo chòrdaidhean eadar-nàiseanta no laghan a tha a 'coileanadh an amasan a ràdh;

2) cumhachdan àraid no dleastanasan a tha air an toirt seachad le reachdas Russian Federation mar a 'ghnìomhaiche.